本书主要以商业银行的业务经营、管理机制为主要研究对象，以我国商业银行法、公司法、贷款新规以及巴塞尔协议等法律法规和国际准则为依据，在深入剖析我国商业银行业务经营管理实践的基础上，力求建立一套科学而规范的商业银行业务运作系统、管理技术和方法。全书基本内容包括三大部分：*部分是商业银行营运架构和环境，主要介绍银行的基本原理、竞争与并购、改革与创新和银行文化；第二部分是商业银行业务运作，主要介绍银行资产业务、负债业务、中间业务、国际业务和电子银行业务；第三部分是商业银行管理技术与管理策略，主要介绍资本金管理、资产负债管理、风险管理和绩效管理。本书的主要特点：一是强调金融与法的结合；二是立足于我国银行的改革与创新；三是运用大信息量使理论与实际联系更为紧密。本书既可作为应用型本科院校财经类专业的教材，也可作为银行从业人员的参考书

第一章 商业银行概论
第一节 商业银行的职能和地位
第二节 商业银行的组织形式
第三节 商业银行的人力资源管理
第四节 商业银行的经营原则
专栏1-1 1949年前的中国银行业发展简史
专栏1-2 商业银行法
专栏1-3 中国银行业监管部门及其主要职责
专栏1-4 中国商业银行的事业部制
专栏1-5 中国平安收购深发展
专栏1-6 花旗银行的员工培训

第二章 商业银行的存款业务
第一节 商业银行的存款业务
第二节 商业银行的非存款业务
第三节 存款保险制度
专栏2-1 个人支票在中国的发展历程
专栏2-2 大额可转让定期存单（CDs）在中国的发展历程
专栏2-3 同业拆借市场
专栏2-4 绿色金融债券
专栏2-5 次贷危机中美国存款保险制度

第三章 商业银行的现金和证券业务
第一节 商业银行流动性的需求与供给
第二节 商业银行现金资产管理
第三节 证券投资业务
专栏3-1 美国伊利诺斯大陆银行的流动性危机
专栏3-2 银行倒闭与篮球赛有关吗？
专栏3-3 存款准备金率调整与商业银行流动性
专栏3-4 2017年银行间债券市场发行和交易情况

第四章 商业银行的贷款业务95
第一节 贷款业务概述95
第二节 企业贷款管理99
第三节 消费信贷管理
第四节 票据贴现
第五节 贷款风险分类与贷款风险管理
专栏4-1 人民币信贷收支情况96
专栏4-2 获得诺贝尔和平奖的银行家以及他的银行98
专栏4-3 有关信息不对称的几个重要概念
专栏4-4 刘姝威揭穿蓝田股份造假
专栏4-5 2017年度国内票据融资状况
专栏4-6 13亿元的电子票据案件
第五章 商业银行的中间业务（一）
第一节 支付结算业务
第二节 代理业务
第三节 信用卡业务
第四节 现金管理业务
第五节 个人理财业务
第六节 投资银行类业务
第七节 资产托管业务
第八节 私人银行与财富管理
专栏5-1 支持结算体系
专栏5-2 迅速崛起的移动支付
专栏5-3 信用卡市场运作机制
专栏5-4 商业银行信用卡的受理环境
专栏5-5 美林证券的现金管理账户
专栏5-6 中国工商银行资金池解决方案
专栏5-7 个人理财国内发展历程
专栏5-8 商业银行开展投资银行业务经营模式选择

第六章 商业银行的中间业务（二）
第一节 担保业务
第二节 承诺业务
第三节 金融衍生产品交易业务
专栏6-1 银行承兑汇票拒付案
专栏6-2 全国银行间市场贷款转让交易启动
专栏6-3 资产证券化业务
专栏6-4 中国的影子银行
专栏6-5 中国金融期货交易所
专栏6-6 人民币利率衍生品交易情况
专栏6-7 从数字看中航油折戟

第七章 商业银行的国际业务
第一节 国际业务的组织与特点
第二节 国际结算业务
第三节 跨境贸易人民币结算业务
第四节 贸易融资与国际贷款
第五节 外汇买卖业务
第六节 离岸金融
专栏7-1 环球银行金融电讯协会（SWIFT）
专栏7-2 跨境贸易人民币结算业务文件
专栏7-3 中国银行出口全益达业务示例
专栏7-4 2016年我国外汇交易情况
专栏7-5 招商银行离岸金融业务

第八章 商业银行电子银行业务与互联网金融
第一节 电子银行概述
第二节 网上银行业务
第三节 电话银行
第四节 手机银行
第五节 电子银行业务的风险与监管
第六节 互联网金融
专栏8-1 安全第一网络银行（SFNB）
专栏8-2 招商银行App6.0
专栏8-3 加强电子银行安全保障

第九章 商业银行的资本金管理
第一节 资本金的作用
第二节 资本工具
第三节 资本适度标准的演变
第四节 巴塞尔资本协议与银行监管
第五节 我国对商业银行资本的管理
专栏9-1 内源资本与外源资本
专栏9-2 宏观审慎政策框架新进展
专栏9-3 国家注资我国商业银行资本金特殊的补充方式

第十章 商业银行资产负债管理
第一节 资产管理
第二节 负债管理
第三节 资产负债综合管理
专栏10-1 中国工商银行利率风险分析
专栏10-2 商业银行利率风险控制的表内管理技术和表外管理技术

第十一章 商业银行风险管理
第一节 商业银行风险
第二节 商业银行风险的管理
第三节 商业银行合规管理
第四节 商业银行的内部控制
专栏11-1 我国商业银行的风险拨备管理
专栏11-2 花旗银行屡屡违规
专栏11-3 商业银行风险的三道防线、四道门槛
专栏11-4 巴林银行内部控制制度存在哪些问题？

第十二章 商业银行的财务分析与绩效管理
第一节 商业银行的财务报表
第二节 财务分析
第三节 成本管理
第四节 绩效评价
第五节 商业银行的绩效管理
专栏12-1 工商银行年报
专栏12-2 我国商业银行财务报表与信息披露

第十三章 商业银行的竞争与并购
第一节 商业银行的经营环境
第二节 银行业务的竞争
第三节 银行并购
第四节 商业银行的战略管理
专栏13-1 2017中国商业银行竞争力排名

第十四章 我国商业银行的改革与创新
第一节 我国银行业改革回顾
第二节 我国银行改革的目标和主要内容
第三节 金融创新理论
第四节 金融创新的内容和方法
第五节 金融创新与金融监管
专栏14-1 银行业对外开放的理论
专栏14-2 鼓励和引导民间资本进入银行业
专栏14-3 招商银行提出转型为金融科技银行
专栏14-4 商业银行开展资产证券化业务
专栏14-5 从国际金融危机看金融创新与金融安全

第十五章 商业银行的企业文化与社会责任
第一节 商业银行企业文化建设
第二节 商业银行品牌形象
第三节 商业银行的社会责任
第四节 普惠金融
专栏15-1 中国农业银行的企业文化
专栏15-2 招商银行品牌文化建设成效
专栏15-3 兴业银行的赤道原则
专栏15-4 中国建设银行的社会责任
专栏15-5 中国工商银行以精准扶贫助力精准脱贫