他不是富豪,却是距离富豪最近的人;他不是金融市场的弄潮儿,却是最了解中国富人阶层财富管理需求的人。既是一家支行的行长,又是分行首席理财师国内惟一双重身份资深理财专业人士。从事理财行业16年,帮助客户打理资产3.6亿元,均实现了稳妥增值。一个真正工作在理财前沿的专业人士教您理财,让您也享受行长理财师的一对一服务。一百个家庭会有一百种理财办法。国企职工,销售经理,外企文员,事业单位员工,私企老板,新婚白领,商务精英……本书的方案一应俱全,全是真人真事,您可以对号入座,享受*专家为您设计的理财方案。书中的一些理财技巧和方案对于很多银行来说,都是秘而不宣的,现在行长理财师把理财秘诀首次毫不保留地呈现在您的面前,相信读过本书后您对理财会更加豁然开朗,理财收益会大有提高!
(畅销书《30之后靠钱赚钱》作者**力作。国家十佳理财师,金牌理财师大赛冠军。既是银行行长,又是理财师,是国内**双重身份资深理财专业人士。)16年理财经历,为客户打理数亿资产政策背景加上资深经验,保证资产又稳又快增长
序在我国,最原始的理财是储蓄。储蓄一词最早见于战国时代的《尉缭子?治本篇》:民无二事,则有储蓄。 从唐代开始,有的商人在大城市里设有柜坊,替人保管钱币,存钱的人可以随时凭折子取款。到了明末清初,商品经济有了更大发展,大商人为了筹集资金,设立了钱庄、银号和票号,接受百姓存款,并且付给存户一定的利息。至清代中叶,银行兴起,此后一两百年,储蓄一直是银行的主要业务之一。而银行真正跳出储蓄这个单一业务束缚,应当从被称为理财元年的2004年开始。当年9月,中国光大银行首家获得银监会批准开办人民币理财业务,推出了人民币理财产品阳光理财B计划。此后各家银行纷纷效仿,银行理财业务创新的序幕正式拉开。伴随金融工具的丰富与创新,银行理财业务经历了从简单到复杂,从原生到衍生,从单一市场到跨市场的演变,其设计已经融入了本外币衍生产品开发、债券集合交易、直接融资渠道扩展、资产证券化、动态保本技术、资产配置等各个方面,丰富多样的理财产品赢得了投资者的广泛青睐。当然,复杂和多样性的理财产品需要有人驾驭,所以近年来各家银行加快了理财师队伍建设,从基础的理财业务到财富管理再到私人银行,正是有了这些充满活力的理财师团队,理财市场才充满了勃勃生机。宗学哲作为光大银行一位较早从事理财工作的员工,可以说经历和见证了国内理财市场的变化与发展。2006年,全国首届十佳国家理财规划师大赛在北京举行,宗学哲作为光大银行唯一一名进入决赛的选手,一举夺得十佳国家理财规划师称号。2007年,光大银行、和讯网等机构举办首届全国理财师大赛暨中国光大银行第二届金牌理财师大赛,在青岛分行基层从事理财工作的宗学哲一举夺得了冠军,此后陆续获得了AFP和CFP等理财师认证正是有了光大银行良好的理财支持平台,他在从事的分行财富中心主任工作上如虎添翼。正是基于这些服务客户的理财经验,这些年在工作之余,他将理财理论和理财实践相结合,写成并出版了《30之后靠钱赚钱》、《家庭理财枕边书》、《把握良基新基民理财读本》等多部理财畅销书,特别是这本《银行行长不轻易说的理财经》更是他从事支行行长工作的最新之作,书中文章短小精悍,浅显易懂,具有很强的可操作性。比如说,目前银行理财产品琳琅满目,但是选银行理财产品并非小儿科,不是随意一买便稳赚不赔,作者用多年积累的实践经验,告诉您购买银行理财产品的秘诀,让您茅塞顿开。盛夏季节去银行柜台排队买理财产品实在让人头疼,书中详细地介绍了萌理财等新的银行业务,在家里通过网上银行或手机银行就可以轻松办理银行业务。更关键的是参加银行的网银理财夜市还可以获取比从银行柜台购买理财产品更高的收益。一百个家庭就会有一百种理财办法,书中各种理财方案一应俱全,全是真人真事,可以对号入座,享受一对一服务。正如作者写这本书的初衷,就是要将这种简单易学的理财方法和理念传播和推广出去,希望通过书籍这一媒介,让更多的人踏上财富增值的快车。其实理财和工作一样,我们选择什么样的理念,将决定我们能走多远;我们选择什么样的方法,将决定我们的耕耘能收获多大回报;我们选择什么样的价值观,将决定我们未来的舞台有多大!中国人民大学金融EMBA导师中国光大银行总行党委副书记、副行长 林立
宗学哲首届国家十佳理财师东北财经大学工商管理硕士中国光大银行第二届金牌理财师大赛冠军浙江省十佳理财师青岛市理财协会常务副理事长具有CFP证书出版有《家庭理财枕边书》、《30之后靠钱赚钱》、《通胀时代巧理财必读全书》等六部畅销理财书曾在股份制银行总行、分行、支行三级从事财富管理和私人银行工作,目前为某股份制银行支行行长,个人服务财富客户、私人银行客户90多户,协助客户打理资产3.6亿元,均实现了保值增值
第01章 观念一变天地宽:怎样迈出理财的第一步
钱不够花怎么办?教你做理财的四有新人
中国人需要理财师
理财收益要多高才正常
理财技术知识速成一生不可不知的理财数字
家庭财务状况亚健康的测试方法
追求收益,也要追求稳妥
预期收益越高越幸福吗
人生的三个钱包
富人如何理财
钱与快乐
举例说说区域理财特色各不同
寓言中的理财哲理
小故事中的大哲理
乔布斯的理财得失
第02章 选银行理财产品并非小儿科:不是随意一买便稳赚不赔
购买银行理财产品有诀窍
高收益要比高礼遇更重要
选银行理财产品并非小儿科不是随意一买便稳赚不赔
信托不是坏孩子
投资信托产品的四大误区
信托、打新股、挂钩境外银行理财产品该选哪种
如何辨别银行理财与银保产品
买理财产品莫入预期收益误区
QDII并非灵丹妙药,选择还应因人而异
银行理财PK信托产品
破解银行理财产品的四个不等式
理财秒杀,你准备好了吗
这四种理财最好别碰
第03章 家庭理财的好帮手:怎样用好银行的现代工具
打理好您的存、贷款加息预期下如何理财
贷款压力增加,房奴一族应学会减负
六招巧避银行收费
用好新渠道,贷款并不难
银行的现代工具家庭理财的好帮手
卡奴走出使用信用卡的误区
网上银行的功能你会用多少
信用卡增加额度有窍门
萌理财,今天你用了吗
减少银行收费有窍门
第04章 与时俱进,踏准节拍:如何把握中国理财大势
把握中国的理财趋势发展自我,保护自我
理财冷热两重天,透过数据看变化
另辟蹊径投资法,应对不断上涨的CPI
正利率时代,理财的春天来了吗
长期投资:买理财或不如存定期
掌握流行语念好投资经,稳妥型产品并非人人都适合
投信托别轻易托付终身
如何选择银行理财产品
不能过于迷信年末行情
超短理财风光不再,活期资金另辟蹊径
预测风险、掌握技巧股票并非人人都合适
第05章 明明白白买基金:如何从众多基金中挑选
明明白白买基金基金入门
基金购买渠道各有千秋
挑一只下金蛋的货币鸡
6个被误传的基金投资观念
定期定额投资基金变成百万富翁并不难
买固定收益理财又添新途径
开放式基金与封闭式基金因人而异巧选择
定期定额投资要因人因时而异
投资开放式基金的三项原则
货币基金并非人人都赚钱
第06章 理财个案集锦:把握生命周期,构建理财组合
把握生命周期,构建理财组合
现代中国人的新课题:富裕家庭养老就万事无忧吗
商务精英如何做好综合理财规划
新婚白领家庭的理财之道
三口之家的理财疑问
负翁家庭如何打理家财
中等收入家庭如何规划车房
年薪百万更要巧理家财
月薪万元月光族如何理财
裸婚族如何积累家财
二次创业退休族如何更好规划晚年生活
中年经商人士的理财规划