"本教材适应经济发展对个人理财人才的需求，面向商业银行、证券公司、保险公司和理财服务咨询公司等金融机构的理财经理岗位，借鉴全国银行业专业人员职业资格考试、《金融从业规范 财富管理》（JR/T 0238.3-2021）、金融理财师职业道德准则等内容，融入了相关岗位的知识、技能和道德要求，旨在使读者了解个人理财岗位的基本工作内容，掌握建立客户关系的有效方法，熟悉银行理财、保险理财、证券理财、专项理财和实物理财的基本内容和技能，能够帮助客户制订综合理财规划方案，并能指导客户实施等。
教材从理财业务内容出发，涵盖个人理财概述、客户关系建立及财务分析、银行理财配置、保险理财配置、证券理财配置、实物理财配置、专项理财开展、综合理财规划方案编制及理财方案的实施与后续服务九个项目，适用于高等院校财经类专业个人理财课程学习，同时，也可作为理财知识入门教材，为初学者提供个人理财的基础知识及技能。"

"陈冬，副教授，现任经济与金融学院院长兼党总支书记、教育部金融行指委互联网金融专指委委员、咸阳市金融学会理事。2004进入陕西财经职业技术学院工作，2007至2010年在西北工业大学攻读硕士研究生，2012至2013年参加教育部青年骨干教师访问学者项目赴对外经贸大学学习，2014、2015年连续两年参加教育部高校教师国培项目，2014至2019年暑期，分赴中信银行、海通嘉豪投资集团、金元证券、西部证券等金融机构顶岗实习。
作为教育厅创新发展行动计划（2015-2018）创新发展行动计划金融骨干专业建设负责人、教育厅金融管理一流专业培育项目负责人，在中央财政支持提升专业服务产业发展能力、金融专业综合改革项目、创新创业试点院系、示范性院校建设等一系列教改重大项目中承担相关工作，工作成效显著。2018年参与教育部职业教育中心研究所《互联网金融行业人才需求与职业院校专业设置指导报告》项目，担任行业现状与发展趋势研究部分主持人，作为第二参与人参与2017教育部金融管理专业标准制（修）订--西部区域调研及报告项目，参与2021年教育部金融科技应用专业标准制（修）订等，在各类重要教改项目、课题中发挥一定作用。出版6部教材，发表科研论文近二十篇。
2017年、2018年连续两年指导学生参加陕西省银行业务综合技能竞赛取得第一名的成绩，2018年获全国银行业务综合技能竞赛二等奖。2014至2020年间累计指导学生参加各类技能竞赛获奖二十余次。"