《个人理财理论与实务(高职高专经管类十三五规划教材)》围绕个人理财基础、个人生活理财、个人投资理财和个人理财管理四个知识模块，全面系统地介绍了个人理财的基本理论、基础知识和基本技能，适用于高职高专教学使用，也适合银行从业人员及对个人理财感兴趣的社会人员阅读。

　　张阿芬，集美大学经济研究所教授，泉州经贸学院副院长，福建省高校教学名师，第十一届中国十名**国际项目经理，福建省商业会计学会副会长，中国商业会计学会常务理事，厦门大学项目管理工程硕士生导师（校外），国际认证项目管理专家（IPMP），中国注册咨询工程师（RCE），中国注册资产评估师（CPV）。主要从事投资项目评估、项目管理、财务管理、税收筹划等教学、科研和技术服务等工作。

项目群一 个人理财基础
项目一 认识个人理财
任务一 认知个人理财的重要性
任务二 认知个人理财目标
任务三 熟悉个人理财环境
任务四 了解个人理财职业人员
项目二 领悟个人理财规划
任务一 理解个人理财规划内容
任务二 熟悉个人理财规划流程
任务三 掌握个人理财规划原则
项目三 学习个人理财基本理论
任务一 熟悉资金时间价值理论
任务二 理解风险报酬理论
任务三 领悟生命周期理论
项目群二 个人生活理财
项目四 职业规划
任务一 认识职业规划
任务二 熟悉职业规划策略
任务三 职业规划案例
项目五 现金与教育规划
任务一 熟悉个人财务情况
任务二 了解现金规划
任务三 认识现金规划工具
任务四 熟悉教育规划
项目六 保险规划
任务一 认识保险
任务二 了解保险合同
任务三 熟悉保险规划
项目七 住房规划
任务一 了解住房规划流程
任务二 理解购房或租房决策
任务三 熟悉购房贷款
项目八 退休养老规划
任务一 了解退休养老规划原则与影响因素
任务二 熟悉退休养老规划流程
任务三 认识退休养老规划工具
项目九 财产分配与传承规划
任务一 了解财产分配与传承规划
任务二 熟悉财产分配与传承规划工具
任务三 掌握财产分配与传承规划流程
项目群三 个人投资理财
项目十 股票理财
任务一 认识股票
任务二 了解股票投资分析方法
任务三 熟悉股票投资策略与技巧
项目十一 债券理财
任务一 认识债券
任务二 了解债券投资
任务三 熟悉债券投资策略与技巧
项目十二 基金理财
任务一 认识基金
任务二 熟悉基金交易
任务三 掌握基金投资策略与技巧
项目十三 外汇与期货理财
任务一 认识外汇
任务二 了解期货
任务三 熟悉外汇与期货投资策略与技巧
项目十四 实业投资理财
任务一 理解实业投资
任务二 熟悉个人独资企业
任务三 认识合伙企业
项目十五 实物理财
任务一 理解实物理财
任务二 认识个人黄金珠宝理财
任务三 了解个人邮票理财
项目群四 个人理财管理
项目十六 个人理财税收筹划
任务一 认识个人理财税收筹划
任务二 熟悉个人理财相关税收规定
任务三 掌握个人理财税收筹划策略与技巧
项目十七 个人综合理财规划
任务一 了解个人财务状况分析
任务二 熟悉个人／家庭理财目标
任务三 掌握综合规划个人理财方案
项目十八 个人综合理财规划案例