本书在体例结构上以项目为主线，设计了认识个人理财规划、个人理财规划的财务基础知识、个人理财规划的流程、现金规划、消费支出规划、教育规划、保险规划、税收规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、撰写综合理财规划建议书共十二个项目。每个项目下又安排了若干个任务，以任务为导向，以技能实训为抓手，以课后小调查和课后练习题为落脚点，强调学生有效参与，培养学生的各项专业技能。

张玲，无锡职业技术学院，金融贸易系，讲师。个人理财规划实务课程负责人，一直从事高职金融类专业的教育教学工作， 曾编写《 网络支付与结算》。

项目一 认识个人理财规划
任务一 初识个人理财规划
任务二 初识个人理财规划师

项目二 个人理财规划的财务基础知识
任务一 认识资金时间价值的基本概念
任务二 资金时间价值的计算

项目三 个人理财规划的流程
任务一 建立客户关系
任务二 收集客户信息，确定理财目标
任务三 分析和评估客户当前的财务状况
任务四 制定、实施和监控理财规划方案

项目四 现金规划
任务一 选择现金规划的一般工具
任务二 选择现金规划的融资工具
任务三 制定现金规划方案

项目五 消费支出规划
任务一 住房消费规划
任务二 汽车消费规划

项目六 教育规划
任务一 认识教育规划
任务二 选择教育规划工具
任务三 制定教育规划方案

项目七 保险规划
任务一 认识个人或家庭面临的主要风险
任务二 认识人身保险的种类及其主要功能
任务三 设计保险规划方案

项目八 税收规划
任务一 个人所得税的基本知识
任务二 个人税收规划

项目九 投资规划
任务一 客户分析
任务二 资产配置
任务三 证券产品的选择

项目十 退休养老规划
任务一 认识退休养老规划
任务二 选择退休养老规划工具
任务三 制定和调整退休养老规划方案

项目十一 财产分配与传承规划
任务一 财产分配规划
任务二 财产传承规划

项目十二 撰写综合理财规划建议书
任务一 认识综合理财规划建议书
任务二 撰写综合理财规划建议书

参考文献