本教材以金融机构理财经理工作过程为导向，依据一问二测三配置四服务工作流程设计框架，共分为一、岗前准备；二、信息收集（一问）；三、客户分析（二测）；四、理财规划（三配置）；五、持续理财服务（四服务）；六、生命周期理财等六大项目。

叶梦琪，女，1984.09，浙江绍兴。现任投资与理财专业主任，成功申报十三五省级特色专业，主讲《个人理财规划》、《金融服务与礼仪》课程，被列为院骨干教师；主持市厅级课题5项，参与省部级课题3项，发表核心论文多篇，主编《农村金融实务》市级重点教材，参编《浙江省农村金融发展报告》，并多次指导学生参加省级专业技能竞赛获一、二等奖。

项目一 岗前准备3
任务1 树立正确理财观3
任务2认识理财行业与理财职业道德11
任务3 理财规划步骤18
任务4 生命周期理财25
项目二 单身期理财33
项目准备33
任务1 职业规划35
任务2 现金消费规划55
任务3 单身期理财规划76
项目三 家庭形成期理财79
项目准备79
任务1 住房规划82
任务2 保障规划95
任务3 家庭形成期理财规划106
项目四 家庭成长期理财109
项目准备109
任务1 教育规划113
任务2理财增值服务122
任务3家庭形成期理财规划130
项目五 家庭成熟期理财141
项目准备141
任务1 投资规划143
任务2 养老规划160
任务3 家庭成熟期理财规划171
项目六 退休期理财175
项目准备175
任务1 财产分配和传承规划176
任务2 理财效果预测187
任务3 退休期理财规划197