依法治国，是我国现代化建设历程中对国家治理模式的选择、追求和实践。国家治理的现代化需要法治化，商业银行管理的现代化也需要法治化。这既是国家治理法治化在商业银行的落地实践，更是商业银行提高管理能力和管理效力的自我需求。

本书着眼于商业银行内部管理模式的现代化和实效化，在回顾法治建设和商业银行内部管理模式演变的基础上，冷静回答了商业银行选择法治化管理模式的必然性和可行性；系统介绍了商业银行法治管理文化、管理体系、管理机制、管理评价的内容和要求。这本书既有理性思考，也有实务操作；既是个人实践的思考，也充分借鉴了其他思考者的成果，目的是为切实提高商业银行内部管理模式的效果添砖加瓦。

刘红林，1973年出生于湖南省茶陵县，中国人民大学法学博士。长期在股份制商业银行从事风险管理工作。曾出版《西方国家保险监管制度研究》《破产重整》《商业银行合规风险管理实践》《商业银行不良资产清收处置》等著作，并在《法商研究》《政法论坛》《银行家》等刊物上发表论文多篇。

章 商业银行法治管理概述/1

一?对法治的理解/1

(一)法治概念的发展史/1

(二)中国的法治实践/5

二?商业银行内部管理的理解/10

(一)内部管理的范围界定/10

(二)内部管理的发展阶段/10

(三)内部管理的主要内容/12

三?商业银行法治管理的含义 /14

(一)法治管理与法治建设的定义/14

(二)法治管理的内容/15

(三)法治管理的目标/23

(四)法治管理的特点与要求/29

四?商业银行推进法治管理的原因 /34

(一)外部形势的要求/3

(二)自身发展的需要/37

五?法治管理与相关管理模式的比较/42

(一)法治管理与人治管理/42

(二)法治式管理与制度化管理/50

(三)法治管理与法律风险管理/52

(四)法治管理与风险管理/54

(五)法治与创新/59

第二章 商业银行法治管理文化/63

一?法治文化概述 /63

(一)法治文化的概念/63

(二)法治文化的构成要素/64

(三)法治文化的特征/67

(四)法治文化的作用/69

(五)法治文化建设的目标/72

二?法治文化的基本内涵/73

(一)制度至上/73

(二)依规办事/76

(三)公平公正/80

(四)诚信敬畏/84

三?法治文化建设 /87

(一)法治文化建设的原则/87

(二)法治文化建设的重点/91

(三)法治文化建设的路径/93

(四)法治文化建设的方法/98

(五)法治文化建设的保障/102

第三章 商业银行法治管理体系/105

一?法治管理体系概述/105

(一)法治管理体系的概念/105

(二)法治管理体系的构成/105

(三)法治管理体系的建设依据/107

二?法治管理体系的构建 /107

(一)法治管理体系的构建思路/107

(二)法治管理体系的构建原则/109

(三)法治管理体系的构建步骤/110

三?法治管理的职责职权体系 /114

(一)银行高层的法治管理职责/114

(二)总法律顾问的职责职权/118

(三)法律部门的职责职权/119

(四)其他机构与负责人的职责/126

(五)法治管理人员的职责职权/127

四?法治管理的组织体系 /130

(一)法律部门的隶属关系/130

(二)法律部门的设置/130

五?法制管理的人员体系 /135

(一)法治管理人员的工作角色/136

(二)法治管理人员的资质要求/138

(三)法治管理人员的构成/140

(四)法治管理人员的绩效管理/145

六?法治管理的制度体系 /148

(一)法治管理基本制度/149

(二)法治管理具体制度/150

(三)内部控制制度/151

(四)其他管理制度/152

第四章 商业银行法治管理机制/153

一?基础性法制管理机制 /153

(一)法治管理的决策机制/153

(二)法治管理的执行机制/154

(三)法治管理的动力机制/155

(四)法治管理的沟通机制/156

(五)法治管理的协调机制/156

(六)法治管理的监督机制/157

(七)法治管理的应急机制/158

(八)法治管理的反馈机制/158

(九)法治管理的改进机制/159

(十)法治管理的制约机制/160

二?制度制定管理机制 /161

(一)制度制定管理存在的主要问题/161

(二)制度制定及其管理的基本原则/165

(三)制度制定管理的主要内容/170

三?法律风险管理机制 /177

(一)法律风险概述/177

(二)法律风险管理概述/181

(三)法律风险管理体系/191

四?法治报告管理机制 /197

(一)法治报告管理概述/197

(二)法治报告管理中存在的问题/202

(三)法治报告管理的改进/204

第五章 商业银行法治管理评价/206

一?法治管理评价概述 /206

(一)法治管理评价的定义和作用/206

(二)法治管理评价的原则/208

(三)法治管理评价方式与频次/209

(四)法治管理评价方法/210

二?法治管理评价指标体系 /215

(一)设计评价指标体系的准则/215

(二)法治管理评价指标体系的构成/216

三?法治管理评价程序/220

(一)评价准备/221

(二)评价实施/221

(三)评价结果认定/222

(四)评价报告/223

(五)评价结果公示/224

四?法治管理评价结果运用/224

附录:商业银行法治管理评价指标体系/226

参考文献/248