本书共八章,包括:第一章商业银行综合业务基础知识;第二章商业银行综合柜台业务概述;第三章商业银行综合业务实验系统;第四章商业银行个人银行业务操作规程;第五章商业银行个人银行业务实验;第六章商业银行对公业务操作规范;第七章商业银行对公业务实验;第八章实验案例与疑难解答。
党的十九大明确提出要“全面贯彻党的教育方针,落实立德树人根本任务”;党的二十大报告进一步提出要“实施科教兴国战略,强化现代化人才支撑”,可见,全面建设社会主义现代化国家,科技是关键,人才是根本,教育是基础。我国已全面开启建设高等教育强国新征程。为达到这一要求,推动高等教育提质增效、内涵式发展,同时也为适应互联网与传统产业深度融合,人工智能、大数据、云计算等数字技术新趋势,创新新金融、新零售、智能制造、数字化管理等新业态,响应“新工科、新医科、新农科和新文科”“四新”建设新要求,高校人才培养需要按照时代发展的全新趋势,跟随国家发展的战略,从单一技能型向复合型转变;从专业素质型向交叉型、综合素质型转变。人才培养将更加关注道德、情商等思政与人文素养、创新精神和创业能力,以及培养具有国际化视野的高级商业人才等方面。
在此背景下,金融实践教学作为实现金融人才培养目标的重要途径,需要在党的二十大精神的指引下,对科教兴国战略下全面落实立德树人的教育方针、培养目标、教学内容和教学模式进行重新审视,通过实践教学改革创新和对专业育人、思政育人等课程目标的重新定位,真正将专业知识、实践技能训练与创新创业精神触入课程设计和专业教学中,真正培养出能够适应时代发展变化和经济社会发展实际需求的金融专业高技能型人才,以满足发展教育强国的基本要求。本教材的修订正是基于这一前提。
本教材的修订延续了第二版的编写框架、内容和特色,着重在以下方面进行了深化与拓展:
1.体现党的二十大精神对人才培养的更高要求。在本教材修订中,注重突出党的二十大报告中关于高等教育发展的重要指示精神,将党的二十大精神与本教材内容、办学定位、人才培养目标合理融入,并遵循高等教育教学活动的一般规律,以及实验教学对人才培养发挥的重要作用,对部分章节中的“导入案例”做了更新,对部分章节内容做了“知识拓展”,复习思考题也增设了有关党的二十大精神的题目,以体现专业教学与思政教学在人才培养中同等重要的教育理念。
2.适应金融新业态需求融入“双创”教育。本教材内容突出的特色是以项目任务为载体拓展教学内容,提供适应金融新业态的职业需求、多样性的学习内容,注重学生实践动手能力和银行柜员职业素养的培养,以提高学生的专业认知和职业操守。同时借助于实验操作训练,恰当融入“双创”教育,助推学生提高创新创业能力,引导学生关注国家最新政策,如党的二十大精神,通过关注并参与“双创”,培养学生正确的人文精神和价值观念。
参与本次修订的有:山东财经大学王俊籽教授主编并统纂,本书的第一、四、五、六、七、八章由王俊籽编写;第二、三章由山东财经大学沈杰副教授编写。在本书修订过程中,得到了山东财经大学安军副教授、崔越副教授、张忠宝副教授在资料收集、案例选取与设计等方面的支持和帮助,在此表示衷心的感谢。
本次教材内容的修订展示了最新的国家政策和银行业最新规范,更贴近银行业务实际。修订后,将比第二版内容更加严谨、充实,编者将以更高水准、更专业的态度回馈读者,以不辜负广大读者对本教材的期许与厚爱。
王俊仔,女,山东财经大学副教授,硕士生导师,毕业于南开大学经济学院,获博士学位,现就职于山东财经大学金融学院,主讲管理与实务。出版过多部专著和教材。在国内杂志上发表多篇论文。
第一章 商业银行综合业务基础知识
第一节 商业银行的性质与经营目标
第二节 商业银行的负债业务
第三节 商业银行的资产业务
第四节 商业银行的中间业务
第二章 商业银行综合柜台业务概述
第一节 综合柜台管理制度
第二节 银行柜员管理规范
第三节 银行柜台业务基本规程
第三章 商业银行综合业务实验系统
第一节 系统模块与管理模式
第二节 实验专业术语说明
第三节 业务流程
第四节 实验操作准备
第五节 实验系统管理
第四章 商业银行个人银行业务操作规程
第一节 个人银行业务系统管理
第二节 个人银行基本业务说明
第三节 个人银行初始业务操作
第四节 个人银行日常操作流程
第五章 商业银行个人银行业务实验
第一节 银行日初业务实验
第二节 个人储蓄业务实验
第三节 通用模块业务实验
第四节 代理业务实验
第五节 一般查询业务
第六节 日终业务实验
第六章 商业银行对公业务操作规范
第一节 对公业务的系统管理
第二节 对公会计基本业务说明
第三节 汇差清算体系
第四节 通存通兑资金清算体系
第五节 特殊业务说明
第七章 商业银行对公业务实验
第一节 日初业务实验
第二节 对公日常业务实验
第三节 对公存贷实验
第四节 个人贷款业务实验
第五节 结算业务实验
第六节 通用模块实验
第七节 信息查询实验
第八节 对公日终业务实验
第八章 实验案例与疑难解答
第一节 个人银行业务实验案例
第二节 对公业务实验案例
第三节 疑难解答
附录 会计科目及业务代码表
参考文献