投资与理财以资本运营中两个不可分割的组成部分投资和理财及与之相关的问题为研究对象,主要研究投资与理财的基本含义、基本理论、环境、实业投资和金融投资等业务种类、业务操作技巧、法律规范等,是一门理论性和实践性都较强的金融专业和财会专业的基础课程,也是为了使金融专业和财会专业本科生适应社会主义现代化建设需要、适应在投资与理财的基本知识和操作技能方面的需要而出现的一门课程。 投资与理财内容涉及经济学、管理学(财务管理、会计学)、金融学和税务学等多个学科,所涉及的金融理财工具涵盖股票、债券、基金、期货、黄金、外汇等十几种,每种理财方式自成一章,集知识性、趣味性、技术性、操作性于一体。 本书与同类教材相比的特色在于:由于本教材是专门针对金融、财会专业本科生而编写的,因此本教材是以实践操作为主、投资理财的理论知识为辅的一本专业性教材,从每章的“操作方法”中学习每种投资理财工具的操作流程,从每章的“策略与技巧”中学习每种投资方式的技能技巧,真正做到理论联系实践。 本书借鉴了投资理财时事报道的大量内容,结合我国当前的具体情况,查找了大量的资料并走访了许多专业的投资理财人士精心编写完成。为了增强实用性,每章均有“学习目标”“案例分析”“本章小结”和“复习思考题”;为了增强趣味性,每章还贯穿了许多著名投资人的经典话语与小故事。大部分章节都有综合案例,这些案例生动逼真,对于提高学生的应用和分析能力大有裨益。与此同时,本书用通俗易懂的语言介绍了在投资理财方面最前沿的研究成果,充满了时代感。

张炳达，同济大学经济与管理学院教授，中共党员，从事技术经济与管理领域的教学、科研与咨询，上海市育才奖获得者 ，曾主持参与多项国家及省部级科研项目，发表论文十余篇，编著《海关报关实务》《创业学》《国际贸易实务》《投资与理财》《商务谈判实务》《国际货运代理实务》等教材二十余部，所编教材曾获评国家十一五规划教材。 黄侃梅，副教授，国家理财规划师，高级互联网金融师，上海中侨职业技术大学经管学院证券与期货专业主任，曾在金融类企业担任研究员。曾多次主持并完成省部级有关金融类、证券类、期货类项目，并参与金融企业横向项目1项。主编与参编金融类教材3部，发表有关金融证券类期刊论文15篇，其中包括EI、CPCI论文3篇，中文核心期刊论文2篇，具有上海市精品课程1门，省级重点科研项目1个，上海市有关证券、期货的精品在线开放课程2门。主持并教授过证券投资理论与实务、期货交易实务、高等数学、经纪实务、金融学、投资与理财、证券期货交易技术、投资银行实务、私募股权投资基金等课程。

理论篇 第一章 投资与理财概述 第一节 投资与理财的内涵 第二节 投资理财业的历史发展 第三节 投资理财的主要工具 第四节 投资理财的人生规划 课后阅读 第二章 投资与理财的财务基础 第一节 货币的时间价值 第二节 风险的计量与管理 课后阅读 理财实务篇 第三章 自主创业 第一节 自主创业的内涵及意义 第二节 自主创业操作流程 第三节 创业计划书的制订与编写 课后阅读 第四章 消费支出 第一节 消费支出概述 第二节 消费支出规划方案的制订与技巧 课后阅读 第五章 储蓄理财 第一节 储蓄概述 第二节 储蓄投资的操作程序 第三节 储蓄理财的策略与技巧 课后阅读 第六章 股票投资 第一节 股票概述 第二节 股票投资分析 第三节 股票投资的操作程序 第四节 股票投资的策略与技巧 课后阅读 第七章 债券投资 第一节 债券概述 第二节 债券投资的风险管理 第三节 债券投资的操作程序 第四节 债券投资的策略与技巧 课后阅读 第八章 基金投资 第一节 基金投资概述 第二节 证券投资基金的设立、发行和交易 第三节 证券投资基金的操作程序 第四节 基金投资的策略与技巧 课后阅读 第九章 保险理财 第一节 风险控制与保险概述 第二节 保险的分类与主要保险品种 第三节 保险理财的操作流程 第四节 保险理财计划的制订与技巧 课后阅读 第十章 外汇投资 第一节 外汇投资概述 第二节 外汇交易的分析方法 第三节 外汇交易操作方法 第四节 外汇交易策略与实战技巧 课后阅读 第十一章 期货投资 第一节 期货交易概述 第二节 期货投资理财操作流程 第三节 期货投资理财的策略与技巧 课后阅读 第十二章 信托投资 第一节 信托投资概述 第二节 个人信托投资业务的种类 第三节 信托投资理财的操作与技巧 课后阅读 第十三章 黄金投资 第一节 黄金与黄金投资概述 第二节 黄金价格波动分析 第三节 我国商业银行个人黄金零售业务品种 第四节 黄金投资理财操作方式与技巧 课后阅读 第十四章 房地产投资 第一节 房地产投资概述 第二节 房地产理财计划的制订与技巧 课后阅读 第十五章 税务筹划 第一节 税务筹划概述 第二节 税务筹划策略与技巧 课后阅读 第十六章 养老规划 第一节 退休计划 第二节 遗产规划 课后阅读 综合理财规划篇 第十七章 新金融投资与理财 第一节 互联网金融理财 第二节 众筹理财 课后阅读 第十八章 投资与理财的设计与规划 第一节 制定理财策划方案 第二节 个人理财规划报告书的构成 第三节 理财规划报告的评估 第四节 综合理财规划案例分析 课后阅读 参考文献