《高等院校金融专业教材系列：个人理财（第二版）》用最通俗的方法介绍个人理财业务和相关产品。从个人（或者家庭）理财所需要的各种基本理论入手，抛弃了复杂的公式、繁复推导，而以简练的叙述方法展开，使读者在较为轻松的状态下学习各种枯燥的但又必备的理论，以较少的篇幅介绍个人理财的主要内容。
《高等院校金融专业教材系列：个人理财（第二版）》安排较多篇幅介绍了个人现金管理、银行储蓄和融资等方面的产品。其次，探讨投资、房地产、教育、保险、税收、退休养老和遗产等方面的理财业务。
《高等院校金融专业教材系列：个人理财（第二版）》是一部通俗的个人理财方面的教材，也可以作为普通读者的普及读物。与其他理财方面的教材不同，作者从个人自我理财的视角出发，分析人生的不同阶段和财务目标，及理财前所需要进行的财务分析。然后，按照个人理财的需求逻辑，依次阐述银行、投资、房地产、教育、保险、税收、退休养老和遗产等方面的理财业务和注意要点。
《高等院校金融专业教材系列：个人理财（第二版）》结合了很多时下热点，如汽车理财、婚姻理财、信用黑卡以及以房养老等。同时，作者还关注了理财策划中社会道德及伦理等方面的课题。
桂詠评，男，副教授，金融学硕士生导师，经济学博士。现任上海大学国际工商与管理学院金融系副主任，上海投资学会理事，上海世界经济学会会员，上海钱币学会会员。
第1章 个人理财概述
1.1 个人理财
1.2 人生的阶段和财务目标
1.3 个人理财规划的步骤
1.4 个人理财规划书
1.5 金融理财规划的发展概况
本章小结
思考与练习
第2章 个人财务分析
2.1 财务分析概述
2.2 个人资产负债表的编制与分析
2.3 个人现金流量表的编制与分析
2.4个人财务健康状况分析
本章小结
思考与练习
第3章 现金、银行产品与互联网金融策划
3.1 现金管理
3.2 银行储蓄产品
3.3 银行卡
3.4 银行融资产品
3.5 互联网金融
本章小结
思考与练习
第4章 投资理财与慈善公益策划
4.1 投资概述
4.2 投资工具
4.3 证券投资规划程序
4.4 证券投资策略
4.5 慈善公益策划
本章小结
思考与练习
第5章 居住策划
5.1 房地产投资基础
5.2 房地产价格的构成及影响因素
5.3 房地产估价
5.4 居住规划
5.5 婚姻的居住策划
本章小结
思考与练习
第6章 教育理财与职业发展策划
6.1 教育投资策划概述
6.2 教育投资策划的方法
6.3 教育投资策划工具
本章小结
思考与练习
第7章 风险管理与保险策划
7.1 风险管理
7.2 保险产品
7.3 保险策划的方法
本章小结
思考与练习
第8章 税收筹划
8.1 个人税务筹划概述
8.2 个人税收制度
8.3 个人税务筹划流程
8.4 个人税务策划的基本方法
8.5 个人税务筹划策略
本章小结
思考与练习
第9章 退休养老规划
9.1 退休养老规划概述
9.2 退休养老规划的财务分析
9.3 退休养老规划的工具
9.4 以房养老模式
9.5 退休养老规划的步骤
本章小结
思考与练习
第10章 遗产策划
10.1 遗产和遗产制度
10.2 遗产策划的工具
10.3 管理遗产信托
10.4 遗产策划程序
本章小结
思考与练习
参考文献
后记
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