全书分为两个篇章，即理论篇和实务篇。本教材全面介绍了理财规划的基础理论；系统地介绍了理财规划的基本工作流程和理财规划的工具与技术；以案例为基础详尽地分析了如何实现理财规划的动态平衡，并介绍了金融理财规划的评估等技能；最后，通过对几个比较典型的综合性金融理财规划案例的分析，使读者能够较为熟练地撰写规划报告。

本版书在内容、体例和装订方面都进行了完善，在保留了第一版本特色亮点的基础上，更新了数据和最新的政策法规，对理论篇和实训篇进行了较大增减修改， 将纯理论与实训任务相对应， 使得理论与实训结合更加紧密。 此外， 本书还强调实训实践能力的培养， 一方面在实训篇中新增了几个章节， 满足不同读者的需要； 另一方面在其他没有单独配套实训任务的理论中进一步丰富实务或案例分析， 让读者以理论内容＋练习的方式进行学习。

万思杝，女，中共党员，2015年毕业于北京师范大学经济与工商管理学院，获经济学硕士。2015年7月到重庆工商大学派斯学院金融系任教。主要研究方向为金融工程和资本市场。担任主要课程的教学：投资学、国际金融、衍生金融工具等。

第一篇 理论篇 第一章 理财规划概论 ３ 第一节 理财规划的基本知识 ３ 第二节 理财规划事业的产生与发展 １０ 第三节 理财规划的内容和步骤 １２ 第四节 投资理财的资产选择 １７ 第五节 我国理财市场现状 ２５ 第二章 金融理财的理论基础 ３１ 第一节 生命周期理论 ３１ 第二节 货币时间价值理论 ３６ 第三节 货币时间价值的应用 ３９ 第四节 投资理论 ４６ 第五节 资产配置原理 ４９ 第三章 理财规划的工作流程 ５８ 第一节 建立客户关系 ５８ 第二节 收集客户信息 ６５ 第三节 制订理财方案 ７４ 第四节 实施并调整理财计划方案 ８０ 第四章 财务与预算分析 ８５ 第一节 个人财务记录 ８６ 第二节 个人资产负债表 ９０ 第三节 个人现金收支表 ９６ 第四节 财务预算规划 １０２ 第五章 投资者分析 １０７ 第一节 行为金融学 １０８ 第二节 理财活动中的投资心理学 １１４ 第三节 家庭投资理财的风险及其规避 １２１ 第六章 撰写理财规划方案 １２７ 第一节 理财规划报告书的构成 １２７ 第二节 个人理财规划报告的决策与评价 １３８ 第三节 理财规划方案书案例分析 １３９ 第二篇 实务篇 实训任务一 银行理财产品调查 １５１ 第一节 银行理财产品概述 １５１ 第二节 银行理财产品调查实训 １５６ 实训任务二 投资者评估 １６３ 第一节 投资者行为评估 １６３ 第二节 投资者财务分析 １６７实训任务三 现金规划 １７６ 第一节 现金规划 １７６ 第二节 现金规划实务 １８３ 实训任务四 消费支出规划 １８７ 第一节 消费支出规划 １８８ 第二节 住房规划相关理论 １９２ 第三节 购房筹资规划 １９７ 第四节 消费支出规划实训 ２０１ 实训任务五 教育规划 ２０６ 第一节 教育规划相关理论 ２０６ 第二节 教育规划实务 ２１７ 实训任务六 保险规划 ２２３ 第一节 保险规划相关理论 ２２３ 第二节 保险规划实务 ２２９ 实训任务七 金融投资规划 ２３５ 第一节 投资规划相关理论概述 ２３５ 第二节 投资规划实务 ２３９ 实训任务八 退休规划 ２４７ 第一节 退休规划相关理论概述 ２４７ 第二节 退休规划实务 ２５２ 实训任务九 个人税收筹划 ２５８ 第一节 个人所得税概述 ２５８ 第二节 个人税收筹划 ２６３ 第三节 个人税收筹划实训 ２６８ 实训任务十 财产分配和财产传承规划 ２７１ 第一节 财产分配和传承规划 ２７２ 第二节 财产分配与传承规划实务 ２７８ 实训任务十一 综合理财规划 ２８２ 参考文献 ２９５ 附录 １ 复利终值系数表 ２９６ 附录 ２ 复利现值系数表 ２９８ 附录 ３ 年金终值系数表 ３００ 附录 ４ 年金现值系数表 ３０２