本书在写作上力求简洁清晰、脉络清楚，并通过若干数据、资料和现实案例的引入增加理论联系实际的切入点、代入感和深入性。全书共分三篇：理论篇、实务篇和制度篇，不仅涵盖了传统金融监管教材的经典内容，而且在结构安排、逻辑框架和政策实践等方面都有全新的内容增补或拓展深化，以更好地适应新时代的金融监管教学需要。本书除可供高等院校的经济、金融、管理及其相关专业本科生和研究生作为教材使用外，还可供经济、金融和管理方向的相关理论和实务工作者作为阅读参考，特别是供金融监管、中央银行和其他经济金融政策部门的研究人员和管理人员作为理论学习与实务操作的参考用书。

马勇，经济学博士，中国人民大学财政金融学院教授、博士生导师，哈佛大学访问学者，中国国际金融学会理事，曾在国家金融政策管理部门工作多年，研究领域包括金融稳定、金融监管、货币政策和宏观审慎政策等，在《经济研究》《世界经济》《金融研究》等国内权威期刊及Journal of Banking & Finance等国际知名期刊发表论文30余篇，出版著作7部。研究成果曾入选《国家哲学社会科学成果文库》，并获得北京市哲学社会科学优秀成果奖一等奖、“黄达—蒙代尔经济学奖”等重要奖项。

第一篇 金融监管的理论基础
第1章 金融监管的整体概览 /3
1.1 金融监管的定义与重要性/4
1.2 金融监管的理论演变/5
1.3 金融监管的实践发展/7
1.4 金融监管的总体分析框架/8
第2章 金融监管的经典理论 /18
2.1 金融监管的必要性理论/19
2.2 金融监管的利益分配理论/24
2.3 金融监管的权力配置理论/27
第3章 金融监管与金融创新 /31
3.1 金融监管与金融创新之间的“螺旋”演进/32
3.2 金融创新与金融监管之间的相互影响/33
3.3 金融创新背景下的金融监管与宏观经济/37
第4章 金融监管能力与适度边界 /46
4.1 一般管制理论中的金融监管与最优边界/47
4.2 监管能力、监管偏好与最优金融监管强度/50
4.3 监管能力约束与混业监管的渐进路径/54
第5章 金融监管的长期路径与动态均衡 /59
5.1 监管偏好的动态发展与金融监管的长期路径/60
5.2 稳定和效率综合权衡下的金融监管长期均衡/63
5.3 开放发展背景下的金融监管长期路径与政策工具/69
第二篇 金融监管的政策实践
第6章 银行业监管 /79
6.1 事前金融安全网/80
6.2 事后金融安全网/85
6.3 巴塞尔协议及其发展/89
6.4 中国的银行业监管/95
第7章 证券业监管 /105
7.1 证券监管的必要性/106
7.2 证券监管的基本框架/108
7.3 证券监管的内容/114
7.4 中国的证券业监管/119
第8章 保险业监管 /138
8.1 保险监管的必要性/139
8.2 保险监管的基本框架/140
8.3 保险监管的主要内容/143
8.4 中国的保险业监管/153
第9章 其他金融业监管 /163
9.1 信托业监管/164
9.2 融资租赁业监管/174
9.3 汽车金融业监管/183
9.4 企业集团财务公司监管/189
第10章 金融控股公司监管 /196
10.1 金融控股公司的风险与监管/197
10.2 金融控股公司监管的基本框架/202
10.3 金融控股公司监管的重点内容/208
10.4 中国的金融控股公司监管/216
第11章 金融科技监管 /228
11.1 金融科技监管的诞生/229
11.2 金融科技监管的现状/233
11.3 金融科技监管的发展趋势/238
11.4 中国的金融科技监管/240
第12章 反洗钱金融监管 /248
12.1 洗钱的“前世今生”/249
12.2 反洗钱及其金融监管/254
12.3 国际反洗钱联合监管/256
12.4 中国的反洗钱金融监管/260
第三篇 金融监管的制度安排
第13章 金融监管的主体地位 /269
13.1 监管独立性的产生/270
13.2 监管独立性的主要内容/271
13.3 监管独立性的影响因素/274
13.4 监管独立性的制度安排/277
第14章 金融监管的体制结构 /284
14.1 金融监管体制的基本模式/285
14.2 主要国家的金融监管体制/290
14.3 金融监管体制演变的进程与趋势/296
14.4 中国的金融监管体制/298
第15章 金融监管的协调与合作 /303
15.1 金融监管的国内协调/304
15.2 金融监管的国际合作/308
15.3 中国的金融监管协调与国际合作/315
主要参考文献 /319